綠色金融支持揭陽神泉海上風(fēng)電項(xiàng)目建設(shè)。 受訪者供圖

在廣東省揭陽市神泉鎮(zhèn)南面海域，..電投揭陽神泉海上風(fēng)電項(xiàng)目的53臺(tái)風(fēng)電機(jī)組正隨風(fēng)運(yùn)作。這是目前亞洲.大的海上風(fēng)電集控中心，在項(xiàng)目順利推進(jìn)的背后離不開綠色金融的支持。

在該項(xiàng)目亟需資金支持之際，交通銀行廣東省分行成立專項(xiàng)工作小組，開設(shè)綠色審批通道，為揭陽前詹風(fēng)電有限公司提供15億元融資支持，目前已累計(jì)提款1.2億元。

不僅重大工程受益綠色金融，近年來，伴隨著我國銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融，不斷創(chuàng)新發(fā)展的綠色金融在兼具環(huán)境和社會(huì)效益的各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，發(fā)揮出重要工具作用。特別是今年6月銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)的《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，明確銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，調(diào)整..信貸政策和投資政策，加強(qiáng)內(nèi)控管理建立綠色金融考核評(píng)價(jià)體系，..綠色金融領(lǐng)域政策框架，綠色金融創(chuàng)新與服務(wù)能力不斷提升。

制定戰(zhàn)略規(guī)劃構(gòu)建綠色金融路線圖

工商銀行倡導(dǎo)并踐行“綠色信貸”理念，在2015年發(fā)布了綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略，將推進(jìn)綠色信貸建設(shè)納入全行長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃；交通銀行持續(xù)..綠色金融工作框架，建立綠色金融“四項(xiàng)機(jī)制”和“五項(xiàng)體系”，成立交通銀行綠色金融發(fā)展委員會(huì)，優(yōu)化..綠色金融政策，構(gòu)建“2+N”綠色金融政策體系；中國太保產(chǎn)險(xiǎn)在2020年底探索提出可持續(xù)保險(xiǎn)戰(zhàn)略規(guī)劃并體系化進(jìn)行實(shí)踐，重點(diǎn)圍繞應(yīng)對(duì)氣候變化風(fēng)險(xiǎn)、保障..能源體系、降低污染消耗、助力生態(tài)環(huán)境保護(hù)四個(gè)方面進(jìn)行綠色保險(xiǎn)系統(tǒng)性創(chuàng)新探索……

近年來，我國金融機(jī)構(gòu)將綠色金融發(fā)展要求融入發(fā)展戰(zhàn)略、公司治理、政策制度、業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險(xiǎn)管理等方面，逐步建立起較為..的綠色金融發(fā)展體系，在機(jī)構(gòu)全局層面明確綠色金融戰(zhàn)略制度。

《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》明確，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)..綠色金融頂層設(shè)計(jì)，自上而下推進(jìn)落實(shí)綠色金融工作。同時(shí)，按要求建立并優(yōu)化綠色金融治理架構(gòu)，將職責(zé)明確到部門和個(gè)人，加強(qiáng)業(yè)務(wù)協(xié)同。此外，銀行要持續(xù)加強(qiáng)綠色金融相關(guān)能力建設(shè)，為綠色金融的可持續(xù)和高質(zhì)量發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

業(yè)內(nèi)人士表示，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部的管理決策層面在制定綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略、制定綠色金融目標(biāo)、建立機(jī)制和流程的過程中，既要將綠色金融治理工作的責(zé)任明確到組織層級(jí)，也要明確自身運(yùn)營和“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)，設(shè)計(jì)分步驟、清晰可執(zhí)行的綠色金融路線圖，將綠色與可持續(xù)納入公司治理，構(gòu)建綠色與可持續(xù)組織架構(gòu)和工作機(jī)制；深化綠色與ESG產(chǎn)品創(chuàng)新，提升綠色金融產(chǎn)品服務(wù)深度及廣度；加快研發(fā)轉(zhuǎn)型產(chǎn)品，支持高碳行業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型；建立碳核算和披露機(jī)制、環(huán)境氣候風(fēng)險(xiǎn)分析和管理機(jī)制、ESG評(píng)價(jià)管理機(jī)制及信息披露等綠色專業(yè)能力。

創(chuàng)新投融資產(chǎn)品拓展綠色金融實(shí)施路徑

如今，以中國人民銀行碳減排支持工具和煤炭清潔..利用再貸款政策為契機(jī)，進(jìn)一步加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)的支持力度，已成為金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投融資產(chǎn)品創(chuàng)新的重點(diǎn)領(lǐng)域。

前不久，涵蓋美元、港幣、歐元和離岸人民幣四個(gè)幣種的五只“碳中和”主題境外綠色債券，在香港、新加坡、倫敦、迪拜四地交易所同時(shí)整體上市。這是中國工商銀行在“..中期票據(jù)發(fā)行計(jì)劃(GMTN Programme)”下發(fā)行的..多幣種“綠色債券”，其募集資金將聚焦低碳領(lǐng)域，專項(xiàng)用于綠色交通和可再生能源等具有顯著碳減排效果領(lǐng)域的綠色項(xiàng)目。

據(jù)悉，工商銀行在推進(jìn)投融資低碳轉(zhuǎn)型方面，圍繞低碳、零碳、減碳、負(fù)碳四條主線，持續(xù)加大對(duì)低碳產(chǎn)業(yè)的支持力度。在“零碳”“低碳”領(lǐng)域，重點(diǎn)支持清潔能源、綠色交通、綠色建筑、綠色制造等產(chǎn)業(yè)；在“減碳”領(lǐng)域，積極支持企業(yè)節(jié)能改造、能效提升項(xiàng)目及..節(jié)能裝備；在“負(fù)碳”領(lǐng)域，積極支持碳捕捉等..項(xiàng)目及碳匯林建設(shè)。

興業(yè)銀行加大綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度，加快碳減排掛鉤貸款復(fù)制推廣，全行落地多筆碳減排、“碳足跡”掛鉤貸款，將貸款利率與發(fā)電量、用電量、“碳足跡”等項(xiàng)目要素掛鉤，推動(dòng)企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年4月末，興業(yè)銀行表內(nèi)外綠色金融融資余額達(dá)1.46萬億元，較年初增長(zhǎng)771億元；綠色貸款余額達(dá)5123億元，較年初增長(zhǎng)594億元。

中國太保將綠色投..度融入長(zhǎng)三角一體化發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)、京津冀協(xié)同發(fā)展等區(qū)域重大戰(zhàn)略實(shí)施中，以債權(quán)投資、股權(quán)投資、資產(chǎn)支持、產(chǎn)業(yè)基金等形式，參與能源、環(huán)保、水務(wù)、防污等綠色投資，并推出ESG保險(xiǎn)資管產(chǎn)品、碳中和主題資管產(chǎn)品。

廣發(fā)銀行在綠色金融實(shí)踐中也不斷創(chuàng)新服務(wù)。2022年上半年， 中燃投資有限公司2022年度..期綠色應(yīng)收賬款債權(quán)融資計(jì)劃、廣東省廣業(yè)環(huán)保產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司2022年度..期綠色債權(quán)融資計(jì)劃等項(xiàng)目相繼落地，為相關(guān)企業(yè)提供專項(xiàng)金融支持。

“綠色金融產(chǎn)品正在如火如荼地出現(xiàn)?！睒I(yè)內(nèi)人士對(duì)此表示，根據(jù)中國人民銀行近日發(fā)布的《中國區(qū)域金融運(yùn)行報(bào)告(2022)》顯示，近年來，金融機(jī)構(gòu)加快建立健全綠色金融重大項(xiàng)目庫、創(chuàng)新系列綠色金融產(chǎn)品，加大了對(duì)整個(gè)綠色低碳領(lǐng)域發(fā)展的支持力度，推動(dòng)綠色貸款、綠色債券規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)。接下來，金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)一步探索建立覆蓋綠色信貸、綠色直接融資、碳金融的多層次立體化業(yè)務(wù)體系，擴(kuò)大綠色金融供需規(guī)模，激勵(lì)多元金融主體共同參與，繼而提供投融資、線下線上零售產(chǎn)品、智庫咨詢等全方位綠色金融服務(wù)。

作為長(zhǎng)江上游干流金沙江流域的一部分，云南省滇池的水質(zhì)好壞，關(guān)系長(zhǎng)江生態(tài)之優(yōu)劣。為助力滇池的自然生態(tài)治理保護(hù)，自2015年起，興業(yè)銀行累計(jì)向昆明某企業(yè)提供80億元授信推進(jìn)滇池治理。目前，滇池整體水質(zhì)已經(jīng)從原來的劣V類轉(zhuǎn)變?yōu)閂類水質(zhì)，局部區(qū)域水質(zhì)已達(dá)到Ⅳ類，滇池周邊的濕地也成為昆明市的一道亮麗景觀。

不僅在云南，保護(hù)生態(tài)環(huán)境、扮靚綠水青山，將生態(tài)價(jià)值轉(zhuǎn)換為經(jīng)濟(jì)價(jià)值，是我國推進(jìn)綠色金額的重要環(huán)節(jié)。在綠色金融實(shí)踐中，加強(qiáng)環(huán)境及氣候風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)制約生態(tài)破壞性項(xiàng)目投資、引導(dǎo)金融資源投向生態(tài)友好領(lǐng)域、促進(jìn)金融穩(wěn)定具有重要意義。

工商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理方面，工行建立了較為..的政策、制度和流程，嚴(yán)格遵守生態(tài)保護(hù)紅線、環(huán)境質(zhì)量底線、資源利用上線，四措并舉從嚴(yán)制定環(huán)境準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)管控措施。在氣候風(fēng)險(xiǎn)管理方面，工行將氣候風(fēng)險(xiǎn)作為環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的重要組成部分，依托環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理體系..加強(qiáng)氣候風(fēng)險(xiǎn)管理；將氣候風(fēng)險(xiǎn)納入..風(fēng)險(xiǎn)管理，將氣候風(fēng)險(xiǎn)要素嵌入各行業(yè)投融資政策及業(yè)務(wù)管理全流程，對(duì)氣候風(fēng)險(xiǎn)較為突出的高碳企業(yè)采取合理的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。

中國金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)主任、北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長(zhǎng)馬駿認(rèn)為，提高金融機(jī)構(gòu)在對(duì)外投資中環(huán)境氣候風(fēng)險(xiǎn)管理水平，要落實(shí)《對(duì)外投資合作綠色發(fā)展工作指引》，指導(dǎo)投資機(jī)構(gòu)遵守《“一帶一路”綠色投資原則》；監(jiān)管部門應(yīng)進(jìn)一步明確對(duì)外投資中所應(yīng)遵循的環(huán)境氣候標(biāo)準(zhǔn)；行業(yè)協(xié)會(huì)和研究機(jī)構(gòu)可協(xié)助開展對(duì)外投資環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理的能力建設(shè)。

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